Príbeh o tom, ako vznikla investičná stratégia Štyri diamanty.
Od nápadu cez návrh, skúšku, vylepšenia až po prvé zarobené peniaze.
Október 2014
Prvý krok
↓
Až doteraz som finančný trh analyzoval a písal o ňom. Teraz nastal čas zarobiť na ňom peniaze. Už žiadne krátkodobé obchodovanie, ale poctivé investovanie. Chcel som vytvoriť jedinečnú a kvalitnú stratégiu investovania, do ktorej môžem vložiť vlastné peniaze. Táto stratégia má slušne zarábať, má byť bezpečná a môžem sa pod ňu bez obáv podpísať, pretože odolá skúške času aj finančným krízam.
“Neobávaj sa pomalého tempa. Hlavne nezastav.”
– čínske príslovie
Marec 2015
Určený základný koncept stratégie
↓
Chcel som sa učiť od najlepších, ktorí úspešne investovali po celé dekády.
“Akciový trh je nástroj, ktorý prelieva peniaze od netrpezlivých k tým trpezlivým.”
– Warren Buffett
August 2015
Stratégia a základné pravidlá investovania vytvorené
↓
Starí majstri sa radi podelia o svoje umenie, ale konkrétny dizajn stratégie s pravidlami nikto nikdy nikomu len tak nedá. Výzvou bolo pretaviť myšlienky velikánov do konkrétnych vzorcov, čísel a pravidiel. Toto bola prvá výzva.
Február 2016
Funkčný validačný model a databáza historických účtovných údajov
↓
Mám rád poctivú prácu, ale hromadné prepočty či vyhľadávanie údajov za mňa musí urobiť softvér. Musel som ho to však naučiť. Zatiaľ čo počítač oddelí zrno od pliev, ja sa venujem hĺbkovému skúmaniu potenciálnych diamantov, ktoré vypadávajú z hlušiny. A koľko za ne zaplatiť? To je tá najdôležitejšia otázka pri investovaní!
“Výborná spoločnosť nie je výbornou investíciou, ak si za ňu zaplatil priveľa.”
– Benjamin Graham
Apríl 2016
Otvorenie vlastného investičného účtu
↓
Investičná stratégia, ktorá mala byť moja posledná a definitívna, ešte nebola hotová. Pri investovaní som však mohol použiť vlastné skúsenosti z prechádzajúcej praxe – a hlavne, konečne som neobchodoval na cudzom účte, ale na vlastnom. V budúcnosti sa ešte určite zíde.
“Mal som veľkú túžbu zbohatnúť. Nie však preto, aby som si kúpil Ferrari. Ale preto, že som chcel získať nezávislosť.”
– Charlie Munger
Október 2017
Hotový koncept a pravidlá páky a hedžingu
↓
Keď bola základná stratégia nakreslená, nastal čas pridať ďalšie komponenty. Bez toho, aby som sa vystavoval priveľkému riziku, som chcel zvýšiť výnos, ak sú podmienky na trhu výhodné. Ak nie sú, je potrebné sa chrániť.
December 2018
Test ukončený, cieľ splnený
↓
Testovanie a priebežné vylepšovanie mi zabralo dva roky, výsledok však stojí za to. Aj základná stratégia zarobila za dve dekády o polovicu viac ako benchmark, po pridaní páky a hedžingu to bol dokonca dvojnásobný výkon, priemerne 20 percent ročne. To všetko bez toho, aby som sa o peniaze musel báť.
Február 2020
Nasadenie stratégie do praxe
↓
S pomocou kamarátov a rodiny som dal dohromady základný kapitál, ktorý nová stratégia mohla zhodnocovať. Nejde o žiadne milióny, ale som hrdý na to, že úsilie za posledné roky prináša ovocie. Stratégiu však zatiaľ môžem nasadiť len v obmedzenom režime, pri takomto objeme kapitálu ešte nie je možné naplno využiť páku a hedžing. Umožní to až založenie plnohodnotného fondu.
Jún 2022
Prepracovaný a vylepšený koncept hedžingu a diverzifikácie kapitálu
↓
Základná myšlienka ani pravidlá sa nemenia, ale detaily je vždy možné vylepšiť.
“Excelentnosť nie je cieľ. Je to neustála cesta, ktorá sa nekončí.”
– Brian Tracy
Dnes
↓
…
Stratégia už viac ako štyri roky úspešne funguje na investičnom účte a dosahuje lepšie výsledky ako benchmark, napriek tomu, že nemôže byť využitá naplno. Spolu s pomocou priateľov, ktorí sú špičkou vo svojom odbore, pracujem na tom, aby som mohol založiť fond. Ten umožní stratégii Štyri diamanty využiť svoj plný potenciál a priniesť investorom benefity plynúce z doterajšieho dlhodobého úsilia.